Снижайте риски мошенничества на маркетплейсах
Payoneer защищает вашу площадку от рисков и мошенничества с помощью нашей платформы мирового уровня, обеспечивающей соответствие нормам безопасности. Наши международные эксперты обеспечивают полную прозрачность финансовой деятельности и KYC, помогая устранить более 70% случаев мошенничества на маркетплейсах — и отслеживать такие случаи на нескольких площадках.
Защищать то, что важно
С Payoneer в вашем распоряжении экспертиза специалистов по мошенничеству. Они постоянно мониторят вашу площадку и помогают вам сократить потери, связанные с мошенничеством, обеспечивая при этом 100% соответствие требованиям регуляторов. Все это обеспечивает защиту самого ценного: вашего доверия и репутации.
Борьба с фейковыми аккаунтами
При регистрации мы проверяем всех кандидатов, собирая документы, удостоверяющие личность, от всех владельцев аккаунтов. Кроме того, мы просим предоставить доказательства дохода и направления деятельности, когда продавец достигает определенного уровня дохода, чтобы предотвратить подключение мошенников к вашей платформе.
Выявление привязанных аккаунтов
Мошенники часто используют несколько аккаунтов Payoneer проверяет обмен данными, отслеживая связи между аккаунтами, чтобы вовремя обнаружить и предотвратить мошенническую деятельность и обеспечить безопасность в будущем.
Блокировка рецидивистов
Всякий раз, когда Payoneer закрывает аккаунт по причине мошенничества, наша система автоматически предотвращает открытие связанных мошеннических аккаунтов. Все новые аккаунты имеют перекрестные ссылки с несколькими полями данных, включая банковский счет, IP-адрес, данные персонального компьютера (PCP) и домашний адрес.
Снижение риска захвата аккаунта (account takeover или ATO)
У Payoneer есть обширный опыт обнаружения и предотвращения случаев захвата аккаунтов. Благодаря нашей постоянной работе над обеспечением безопасности, собственным правилам и моделям обнаружения, уровень ATO на платформе Payoneer ниже, чем в среднем по отрасли.
Расширяем защиту на всю отрасль
Отмечая нарушителей и блокируя им возможность открытия аккаунта при помощи другого клиента Payoneer, мы помогаем предотвратить переход мошенников с одного сервиса на другой.
Мы с вами 24/7
Payoneer относится к безопасности платежей очень серьезно. Наш департамент рисков и мошенничества работает круглосуточно и без выходных, чтобы предоставить помощь в случае, если у вас есть опасения по поводу мошеннических действий.
Это бизнес-логика
Благодаря нашему обширному и глобальному опыту работы с местной инфраструктурой мы можем помочь вам сократить время выхода бизнеса на рынок, снизить накладные расходы и оптимизировать ваш бизнес.
Постоянное выявление
Для проверки мы используем нашу адаптивную, основанную на минимизации рисков платформу, а также инструменты для обеспечения соответствия требованиям регуляторов и для ручной проверки. Все это в сочетании со сторонними инструментами для изучения, проверки, аутентификации и обогащения данных.
Собственная платформа KYC
Чтобы помешать мошенникам подключиться к вашей платформе, Payoneer проверяет всех претендентов во время регистрации. Мы собираем документы, удостоверяющие личность, а также доказательства дохода и направления деятельности, если продавцы достигают определенного уровня дохода.
Понятная программа предотвращения отмывания средств (AML. anti-money laundering)
Мы проходим ежеквартальные (Sightspan) и ежегодные (KPMG) проверки, а также множество других аудитов со стороны мировых регулирующих органов и банков.
Кастомизированная система правил, основанная на рисках
Мы обрабатываем все платежи и заявки с помощью сотен настраиваемых параметров, чтобы адаптировать программы предотвращения рисков к конкретным случаям использования.
Соответствие требованиям мировых регуляторов
Выбирая Payoneer, вы можете быть уверены, что все ваши транзакции проходят через полностью соответствующую требованиям, безопасную и проходящую тщательный аудит платежную платформу, признанную финансовыми регуляторами во всем мире.
США
Зарегистрированный MSB (Money services business) и поставщик предоплаченного доступа в Управлении по борьбе с финансовыми преступлениями, лицензированный оператор денежных переводов во всех штатах и регионах США.
Великобритания
Учреждение по обработке электронных средств, уполномоченное Управлением финансового надзора Великобритании (FCA).
Евросоюз
Учреждение по работе с электронными средствами, уполномоченное Центральным банком Ирландии и сертифицированное в Европейской Экономической Зоне.
Гонконг
Лицензированный оператор денежных переводов Департамента таможни и акцизных сборов Гонконга.
Япония
Лицензированный поставщик денежных услуг Департамента таможни и акцизных сборов Японии.
Канада
MSB с лицензией FINTRAC.
Австралия
Лицензия Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям на работу с безналичными платежными продуктами.
Гибралтар
Лицензированный эмитент электронных денег и уполномоченное платежное учреждение Комиссии по финансовым услугам паспортов Гибралтара на всей территории Европейской экономической зоны.
Индия
Поставщик услуг шлюза онлайн-платежей, зарегистрированный в Резервном банке Индии