Зменшіть ризики на маркетплейсах та кількість шахрайства
Payoneer захищає ваш маркетплейс від ризиків і шахрайства за допомогою платформи відповідності світового рівня. Наші міжнародні експерти пропонують повну видимість фінансової діяльності та KYC, допомагаючи виявити понад 70% випадків шахрайства на маркетплейсах та відстежувати його на багатьох платформах.
Захист найважливішого
З Payoneer у вас поруч є експерти з шахрайства. Вони завжди стежать за вашим маркетплейсом і допомагають зменшити витрати на протидію шахрайству, гарантуючи, що ви на 100% відповідаєте вимогам. Усе це захищає ваші найцінніші активи: довіру та репутацію.
Запобігання фейковим акаунтам
Після реєстрації ми перевіряємо всіх заявників, збираючи від усіх власників акаунтів документи – посвідчення особи, підтвердження доходу та напрямку діяльності, щойно продавець досягає певного порогу доходу, щоб запобігти приєднанню шахраїв до вашої платформи.
Виявлення пов’язаних акаунтів
Самозванці часто використовують кілька акаунтів. Payoneer перевіряє підключення до даних, відстежуючи шляхи між акаунтами, щоб виявити й запобігти додатковій шахрайській діяльності та забезпечити безпеку в майбутньому.
Блокування повторних правопорушників
Щоразу, коли Payoneer закриває акаунт через шахрайство, наші правила автоматично запобігають відкриттю відповідних шахрайських акаунтів. Усі нові акаунти мають перехресні посилання з кількома полями даних, зокрема банківський рахунок, IP-адресу, друк персонального комп’ютера (PCP) і домашню адресу.
Зниження ризику захоплення акаунта (account takeovers -ATO)
Payoneer має значний досвід виявлення та запобігання захопленню акаунтів. Завдяки нашій професійнсті, правилам і моделям виявлення платформа Payoneer має нижчий, ніж у середньому по галузі, показник захоплення акаунтів.
Розширення безпеки в галузі
Позначаючи порушників і блокуючи їм можливість відкривати акаунти в інших клієнтів Payoneer, ми запобігаємо переходу шахраїв з одних сервісів на інші.
Ми поруч 24/7
Payoneer дуже серйозно ставиться до безпеки платежів. Наш відділ ризиків і шахрайства працює цілодобово і без вихідних, щоб надати допомогу та поради, якщо у вас виникнуть сумніви щодо шахрайства.
Це важливо для бізнесу
Ми пропонуємо широкий міжнародний досвід роботи з місцевою інфраструктурою – дізнайтеся, як ми допомагаємо скоротити час виходу на ринок, зменшити накладні витрати та полегшити ведення бізнесу.
Безперервне виявлення
Ми здійснюємо виявлення за допомогою нашої адаптивної платформи відповідності на основі ризиків і ручних розслідувань у поєднанні зі сторонніми інструментами виявлення, перевірки, автентифікації та збагачення даних.
Власна платформа KYC
Щоб запобігти приєднанню шахраїв до вашої платформи, Payoneer перевіряє всіх заявників під час реєстрації. Ми збираємо документи, що посвідчують особу, разом із підтвердженням доходу та напряму діяльності, якщо продавці досягають певного порогу доходу.
Комплексна програма протидії відмиванню грошей
Це перевіряється щокварталу (компанією Sightspan) і щорічно (компанією KPMG), разом із багатьма аудитами та перевірками, які проводять міжнародні регулятори та банки.
Спеціалізовані механізми правил на основі ризиків
Ми обробляємо всі платежі та додатки з сотнями параметрів, які можна налаштувати, щоб адаптувати програми на основі ризиків до конкретних випадків використання.
Регулюється та відповідає міжнаордним вимогам
Коли ви співпрацюєте з Payoneer, ви можете бути впевнені, що всі ваші транзакції проходять через повністю сумісну, безпечну та ретельно перевірену платіжну платформу, яку визнають фінансові регулятори в усьому світі.
США
Зареєстрований постачальник MSB і передплаченого доступу з відділом боротьби з фінансовими злочинами та ліцензованим оператором грошових переказів у всіх 51 штаті та територій США.
Великобританія
Установа електронних грошей, уповноважена Управлінням з питань фінансової поведінки Великобританії (FCA).
ЄС
Установа електронних грошей, авторизована Центральним банком Ірландії, паспортизована в ЄЕЗ.
Гонконг
Ліцензований оператор грошових послуг Департаменту митниці та акцизів Гонконгу.
Японія
Ліцензія оператора грошових послуг у Департаменті митниці та акцизів Японії.
Канада
Зареєстровано MSB у FINTRAC.
Австралія
Ліцензія Австралійської комісії з цінних паперів та інвестицій на операції з безготівковими платіжними продуктами.
Гібралтар
Ліцензований емітент електронних грошей та уповноважена платіжна установа Комісії з фінансових послуг паспортів Гібралтару на всій території Європейської економічної зони.
Індія
Постачальник послуг шлюзу онлайн-платежів, зареєстрований у Резервному банку Індії