Reduce el riesgo y fraude en marketplaces
Payoneer protege tu marketplace del riesgo y el fraude con una plataforma de cumplimiento de primer nivel. Nuestros expertos globales ofrecen visibilidad total de las actividades financieras y del KYC, lo que ayuda a mitigar más del 70% del fraude en marketplaces, y a detectarlo en varias plataformas.
Protegiendo lo que más importa
Con Payoneer, tienes a tu disposición expertos en prevención de fraude. Siempre están atentos a tu marketplace y te ayudan a reducir los costos asociados al fraude, mientras garantizan el cumplimiento total de las normativas. Todo esto protege tus activos más valiosos: la confianza y la reputación.
Prevención de cuentas falsas
Durante el registro, verificamos a cada nuevo usuario mediante la solicitud de documentos de identidad, comprobantes de ingresos y tipo de actividad una vez que se alcanza cierto umbral de ganancias. Esto ayuda a evitar que personas fraudulentas se unan a tu plataforma.
Detección de cuentas relacionadas
Los estafadores suelen utilizar varias cuentas. Payoneer analiza las conexiones entre datos y rastrea los vínculos entre cuentas para identificar y prevenir actividades fraudulentas adicionales, y así proteger la seguridad futura.
Bloqueo de reincidentes
Cuando Payoneer cierra una cuenta por fraude, nuestras reglas evitan automáticamente la apertura de cuentas relacionadas. Las nuevas cuentas se comparan con diferentes datos, como información bancaria, dirección IP, huella digital del dispositivo y domicilio.
Reducción del riesgo de apropiación de cuentas
Payoneer tiene amplia experiencia detectando y previniendo que terceros accedan ilegalmente a cuentas. Gracias a nuestros sistemas de detección y reglas especializadas, mantenemos este riesgo por debajo del promedio del sector.
Mayor seguridad en toda la industria
Marcamos a los usuarios sospechosos y evitamos que abran cuentas con otros clientes de Payoneer, ayudando a prevenir que el fraude se traslade de un servicio a otro.
Estamos disponibles 24/7
En Payoneer nos tomamos muy en serio la seguridad. Nuestro equipo de riesgo y fraude está disponible las 24 horas, todos los días, para ayudarte ante cualquier actividad sospechosa.
Tiene sentido para tu negocio
Con una amplia experiencia global e infraestructura local, descubre cómo podemos ayudarte a mejorar el tiempo de penetración en el mercado, reducir gastos generales y simplificar la complejidad de tus operaciones.
Detección continua
Detectamos riesgos de forma continua con una plataforma adaptable, investigaciones manuales y herramientas externas de verificación, autenticación y datos.
Plataforma KYC propia
Para evitar fraudes, Payoneer revisa todos los perfiles durante el registro. Solicitamos documentos de identidad y, si el vendedor alcanza cierto umbral de ingresos, comprobantes de ingresos y actividad comercial.
Programa integral contra el lavado de dinero
Analizado trimestralmente por Sightspan y auditado anualmente por KPMG, además de las numerosas auditorías y revisiones por parte de reguladores y bancos internacionales.
Motor de reglas basado en riesgos
Procesamos todos los pagos y solicitudes con cientos de parámetros configurables, adaptando nuestras evaluaciones de riesgo según cada caso de uso.
Regulado y conforme a la normativa internacional
Cuando te asocias con Payoneer, tienes la garantía de que todas tus transacciones se realizan a través de una plataforma de pagos totalmente en regla, segura y rigurosamente auditada, reconocida por organismos reguladores financieros de todo el mundo.
Estados Unidos
Registrado como negocio de servicios monetarios (MSB) y proveedor de acceso prepago en la Red de Control de Delitos Financieros, y transmisor de dinero con licencia en los 51 estados y territorios de Estados Unidos.
Reino Unido
Entidad de dinero electrónico autorizada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido.
Unión Europea
Entidad de dinero electrónico autorizada por el Banco Central de Irlanda, con autorización para operar en el Espacio Económico Europeo.
Hong Kong
Operador de servicios monetarios con licencia del Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales de Hong Kong.
Japón
Operador de servicios monetarios con licencia del Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales de Japón.
Canadá
Operador de servicios monetarios (MSB) registrado en FINTRAC.
Australia
Autorizado por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones para operar con productos de pago no monetarios.
Gibraltar
Emisor de dinero electrónico con licencia y entidad de pago autorizada por la Comisión de Servicios Financieros de Gibraltar para operar en todo el Espacio Económico Europeo.
India
Proveedor de servicios de pasarela de pago online registrado en el Banco de la Reserva de la India
