Как бороться с мошенничеством, снизить риски и контролировать свою торговую площадку
Мошенничество в продажах это большая проблема для наших партнеров по торговым площадкам, которая постоянно растет. Оно имеет множество разновидностей, от кражи счетов, поддельных продаж и мошенничества с доставкой до более мягких нарушений — но конечные результаты всегда одинаковы: финансовые потери, недовольство покупателей и проблемы соответствия стандартам. Наши данные показывают, что число случаев мошенничества постоянно растет…
Для эффективной борьбы с мошенничеством в продажах и для снижения рисков для вашего бизнеса, вам необходимо знать, какие меры должны быть приняты для выявления и предотвращения наиболее распространенных видов преступной деятельности.
На последнем вебинаре Merchant Risk Council мы поговорили с директором по глобальным рискам (Global Risk Operations) Максимом Поляченко и обсудили виды мошенничества и способы, которыми пользуется Payoneer для защиты средств торговых площадок. Эта статья охватывает основные моменты нашей презентации, вместе с более подробной информацией по вопросам аудитории. Вы также можете посетить нашу страницу compliance and risk для дополнительной информации.
Распространенные виды мошенничества
В то время, когда существует множество потенциальных областей для мошенничества, вот некоторые из ключевых типов и видов деятельности, которые мы наблюдаем прямо сейчас:Захват аккаунта
Захват аккаунта (Account takeover — ATO) — одна из самых частых мошеннических атак из списка MRC, с которыми сталкиваются eCommerce компании. При ATO злоумышленники крадут учетные данные пользователя для входа в его аккаунт, где они могут получить доступ к личной информации. Потенциальным предупреждающим знаком может быть мелкий продавец с небольшой историей, который внезапно получает значительный объем транзакций, которые приводят к крупной выплате с торговой площадки. Все может быть законно, но также возможно, что учетная запись была взломана. ATO часто используется в целях мошенничества с кредитными картами. Обыграть систему (Gaming the System) Есть несколько способов, которыми продавцы могут попытаться «обыграть систему».- Brushing — поддельные обзоры для увеличения или уменьшения рейтинга магазина
- Store burning — массовая атака на конкретный магазин, спроектированная конкурентом с целью дискредитации или аннулирования работы магазина.
- Price manipulation — искусственное повышение цен за счет увеличения спроса или доступности
Мошенничество с доставкой
В случае такого мошенничества продавцы не только не отправляют оплаченные товары, но и закрывают свои аккаунты. Более сложные схемы предусматривают предоставление информации о доставке и номеров отслеживания, которые являются либо поддельными, либо реальными номерами отслеживания, которые относятся к другой доставке.Поддельные товары
Мошенники могут создавать магазины, которые рекламируют определенные бренды, но по факту предоставляют поддельные товары. Например, покупатель считает, что он получает часы Rolex по отличной цене, но получает часы, которые не являются оригинальными.Сговор покупателя и продавца
В сговоре покупатель-продавец участвуют две стороны розничной сделки — продавца и покупателя. Это может быть сделано для разных целей — от увеличения продаж до незаконного сбора рекламных денег, от потопления конкурентов до отмывания денег. Обнаружить и распутать сговор — это особенно сложная задача.Мошенничество связанное с COVID-19
К сожалению, в настоящее время многие “нечестные игроки” пользуются глобальной пандемией. И еще слишком рано, чтобы полноценно измерять или количественно оценивать влияние этой мошеннической деятельности. Как на торговых площадках, так и в платежных системах наблюдается рост видов мошенничества, связанных с COVID-19:- SNR / SNAD — ложные претензии «услуга не получена» (service not received) или предметы, полученные «значительно не так, как описано» (significantly not as described), которые приводят к возврату средств и снижению рейтинга продавца
- Ложная реклама — попытки продать лекарства и добавки, которые якобы могут помочь предотвратить или вылечить вирус
- Мошенничество с доставкой — связано с покупкой востребованных товаров, таких как маски, перчатки и даже туалетная бумага, где товары не отправляются, и/или предоставляется поддельная информация о доставке и фальшивые номера для отслеживания
Снижение рисков и разрыв схемы
Большинство случаев мошенничества и злоупотреблений со стороны продавцов является частью повторяющихся действий и часто включает несколько торговых площадок. Например, магазин продавцов-мошенников может быть закрыт на одной торговой площадке, поэтому они открывают еще один на другой. Несколько магазинов могут быть связаны друг с другом сложными способами, чтобы скрыть свою связь как для покупателей, так и торговых площадок. Как глобальный поставщик платежей, Payoneer обладает уникальным обзором тенденций рынка и моделей мошенничества. Такой трансграничный и межрегиональный обзор позволяет нам разорвать схемы повторяющегося мошенничества, помогая торговым площадкам избежать финансовых потерь, плохой репутации и обеспечить соблюдение юридических вопросов. Мы также можем сократить накладные расходы, связанные с подключением и обслуживанием продавца.Payoneer может помочь вам:
- Уменьшить повторяющиеся случаи мошенничества, которое совершается злоумышленниками в нескольких магазинах — наше обнаружение связей с магазинами позволяет нам выявлять и уменьшать этот вид мошенничества внури одной торговой площадке, так и между разными
- Определить и подтвердить конечного бенефициара, получающего средства — наша надежная политика KYC позволяет проверять подлинность, выявлять любые поддельные документы и обнаруживать связи с другими организациями
- Добиться прозрачности — отслеживайте каждый доллар в денежных потоках организации и отмечайте любые подозрительные действия
- Предотвратить мошенничество — идентификация моделей поведения пользователей на разных торговых площадка помогает нам предотвратить совершение мошеннических действий и повторение мошенничества на всех доменах наших клиентов
[cta-button text=»Узнайте больше о том, как Payoneer может помочь вам обнаружить и предотвратить мошенничество» url=»https://www.payoneer.com/enterprise/solutions/fraud-prevention/» color=»#FF4800″ type=»other»]
Related resources
-
Как получить больше возможностей для работы с международными платежами
Если ваш бизнес работает с зарубежными клиентами, то вы, вероятно, знаете о международных платежах. Они не только позволяют вам выходить за пределы внутреннего рынка, но и могут помочь привлечь новых клиентов и открыть новые возможности для своего бизнеса за рубежом.
-
Как зарегистрировать компанию на Кипре. Пошаговое руководство.
Благодаря низкой налоговой ставке и стратегически выгодному расположению Кипр прочно зарекомендовал себя как одно из лучших мест для регистрации компаний в Европе. В этой статье мы покажем пошаговый процесс регистрации компании на Кипре, а также основные преимущества этого процесса.
-
Разработка глобальной бизнес-стратегии: преимущества и шаги
Разработка успешной глобальной бизнес-стратегии имеет решающее значение для любого бизнеса, который хочет выйти за пределы внутреннего рынка. Преимущества выхода на международный рынок не знают границ. В этой статье мы разберем основные концепции глобальной бизнес-стратегии.
-
Что такое сбор налоговых форм и автоматизация работы с ними?
Сбор налоговых форм — это важный процесс для предпринимателей, работающих с маркетплейсами. В этой статье мы обсудим, почему это важно, как делать это эффективно, и как автоматизация может улучшить процесс сбора налоговых форм
-
Отчеты и исследования
Добро пожаловать в Центр отчетов и исследований. Наши отчеты, основанные на нашей экспертизе и опыте в сфере международного бизнеса, станут для вас источником инсайтов и свежих идей. Ознакомьтесь с нашими отчетами и откройте для себя новую информацию для поддержки роста и успеха вашего бизнеса.
-
Как использовать Payoneer
Хотите с легкостью отправлять и получать международные платежи? Payoneer предоставляет вам доступ ко множеству возможностей отправлять международные платежи, получать средства и решать другие задачи вашего глобального бизнеса. Читайте дальше, чтобы узнать, как начать использовать Payoneer уже сегодня.
-
Что такое инвойсы и зачем они бизнесу?
Каждому бизнесу нужно выпускать инвойсы. Узнайте о том, что такое инвойс, что вам нужно включать в свои инвойсы, когда нужно их отправлять и почему трекинг инвойсов важен для успеха вашего бизнеса.
-
Распознавание бизнес-мошенничества и мошенничества с платежами: что это и как это предотвратить
Что такое мошенничество с платежами и что вам нужно знать, чтобы опознать, обнаружить и предотвратить мошеннические действия. Откройте для себя лучшие практики, инструменты и стратегии для защиты вашего бизнеса от мошенничества с платежами и обеспечения безопасности ваших финансовых активов.
-
Что такое управление финансами и как оно работает
Основы управления финансами. Что такое управление финансами и почему оно важно? Управление финансами играет решающую роль в финансовых операциях бизнеса. В этой статье мы рассмотрим основы управления финансами, его основные функции и важность для бизнеса.
Latest articles
-
Как предотвратить мошенничество при онлайн-платежах для малого и среднего бизнеса
Как представитель малого или среднего бизнеса, работающий онлайн, вы, скорее всего, слышали о росте случаев мошенничества с платежами. По данным Juniper Research, к 2028 году убытки продавцов от мошенничества с онлайн-платежами во всем мире превысят 362 млрд. долл., причем только в 2028 году потери составят 91 млрд. долл.
-
Добро пожаловать в Payoneer Grow!
Больше тем Обзор содержания Создание аккаунта и онбординг Получение платежей Использование средств Карта Payoneer Самые частые вопросы от наших клиентов Не нашли то, что искали? Создание аккаунта и онбординг Документы для создания аккаунта Документы должны быть выпущены государственным органом признаной страны.Пожалуйста, пришлите фотографии, а не скан-копии или электронные версии документов. Если у вас корпоративный аккаунт…
