What is treasury management and how does it work

El manejo de tesorería se refiere al manejo estratégico de los activos financieros, responsabilidades y flujos de caja de una empresa. Implica monitorear varios aspectos financieros para asegurar la utilización óptima de fondos y un manejo de riesgo efectivo.

Los objetivos principales del manejo de tesorería incluyen:

• Maximizar la liquidez
• Minimizar los riesgos financieros
• Optimizar el rendimiento financiero

Funciones clave del manejo de tesorería

Manejo de efectivo

Un manejo de efectivo eficiente es el corazón del manejo de tesorería. En el escenario comercial global de hoy en día, las empresas necesitan poder pagar a proveedores en la moneda adecuada, y a la vez evitar los excesivos fees por sus pagos internacionales. Mientras que el método tradicional era usar un banco para el manejo de efectivo y las transferencias internacionales de fondos, hoy hay varios métodos para manejar la liquidez en todo el mundo.

Manejo de riesgo

El manejo de tesorería engloba también la mitigación y el manejo de riesgos. Esto incluye identificar y evaluar riesgos financieros, como el riesgo de tasa de interés, riesgo cambiario, riesgo crediticio y riesgo de liquidez. Esto es importante para cualquier negocio, y en particular para los negocios que operan globalmente.

Financiamiento y estructura de capital

Otra función importante del manejo de tesorería es manejar la estructura de capital de una empresa y financiar sus actividades. Los profesionales tesoreros determinan la mezcla óptima entre deuda y patrimonio neto, evalúan opciones de financiamiento y ejecutan transacciones financieras para respaldar los objetivos comerciales. Trabajan junto con los accionistas, incluyendo bancos e inversores, para asegurar el financiamiento necesario bajo términos favorables.

Operaciones de tesorería

Las operaciones de tesorería involucran la ejecución y administración diarias de las actividades de tesorería. Esto incluye manejar cuentas bancarias, procesar pagos y recibos, mantener relaciones con instituciones financieras y asegurar el cumplimiento de requisitos regulatorios. Las operaciones de tesorería eficientes contribuyen a la mejora del control financiero y a la optimización de los procesos de manejo de efectivo.

Manejo de tesorería y moneda extranjera

Los tipos de cambio juegan un rol crucial en el manejo de tesorería, particularmente en el contexto de las transacciones en moneda extranjera y el manejo del riesgo cambiario.

Los tipos de cambio determinan el valor de una moneda en relación a otra. Representan la tasa a la que se cambian las monedas en el mercado de cambio global. Hay varios factores que influyen en los tipos de cambio, incluyendo tasas de interés, tasas de inflación y eventos geopolíticos, y el sentimiento del mercado. Son dinámicos y pueden fluctuar significativamente con el tiempo.

¿Qué es el riesgo cambiario?

Como ya mencionamos, los tipos de cambio se mueven constantemente. Esto significa que si tu empresa depende de múltiples monedas, corres el riesgo de que tu dinero pierda valor debido a las modificaciones en los tipos de cambio.

Entender este riesgo es importante para cualquiera que opere con transacciones internacionales, para poder crear sistemas que eviten la dependencia de cualquier tipo de moneda extranjera.

¿Deben las pequeñas y medianas empresas preocuparse por el manejo de tesorería?

¡Sí! El manejo de tesorería es importante para cualquier negocio, sin importar su tamaño. Los freelancers y dueños de marketplaces que envían constantemente dinero al extranjero en varias monedas, deben asegurarse de estar usando las plataformas adecuadas para hacerlo, para estar seguros, ahorrar dinero y minimizar la frustración y tiempos de espera.

Preguntas Frecuentes